Почему происходит массовая скупка банковских карт

Продажа банковской карты может привести к юридическим проблемам и долгам.
Обналичивание денегКоллекционированиеОбналичивание денегКоллекционированиеЕщеЗачем скупают банковские картыИсточник: Freepik

В интернете можно увидеть объявления о продаже и приобретении самых различных вещей. Среди множества предложений имеются и такие, которые вызывают только недоумение. О том, зачем скупают наручные часы в желтом корпусе и старые кнопочные телефоны по цене хорошего смартфона, мы уже упоминали. Никакой угрозы или упущенной выгоды (по крайней мере, значительной) здесь нет.

Но есть и такие объявления, на которые лучше не отвечать. Так, совершенно точно не стоит кому-либо продавать свои банковские карты. Во всяком случае, действующие.

Обналичивание денег

Большинство случаев приобретения банковских карт связано с криминальными действиями. Средства, полученные незаконным образом, выводятся при помощи карт, оформленных на другое лицо, называемое дропом. То есть владелец карты один, а использует ее совершенно другой человек.

Есть высокая вероятность, что реквизиты карты будут использоваться в мошеннических схемах, вымогательствах и других незаконных действиях. Например, злоумышленники могут принимать деньги за несуществующие товары. Когда пострадавшие покупатели поймут, что стали жертвами мошенников, они напишут заявление в полицию. В нем они, конечно же, укажут реквизиты подставной карты. И тогда настоящего владельца карты неминуемо ждут проблемы с законом.

Читайте также: Скимминг: как защититься от мошенничества с картами

Коллекционирование

Не все предложения о покупке и продаже карт связаны с криминалом. Коллекционирование банковских карт — не самое распространенное хобби. Тем не менее объявления о покупке и продаже банковских карт именно для коллекции встречаются довольно часто. Их главное отличие — все карты уже недействительны. То есть использовать их по прямому назначению не получится. Не трудно догадаться, что для обнальщиков они не представляют интереса.