Банки усиливают меры безопасности при осуществлении клиентами значительных денежных переводов.
В соответствии с новыми нормами, финансовые учреждения теперь вправе требовать подтверждение родственных или деловых связей между отправителем и получателем средств, особенно если перед этой операцией был перевод более 200 тысяч рублей между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП).
Причины и механизм дополнительных проверок
Цель таких мер — обеспечение защиты клиентов от мошеннических схем. Мошенники нередко убеждают жертв переводить крупные суммы под разными предлогами (помощь родственнику, оплата штрафа, инвестиции). Вызов от сотрудника банка с уточнением сведений об операции может прервать психологическое давление злоумышленника и сохранить средства клиента.
Как осуществляется проверка?
-
Контакт с клиентом: Служба безопасности банка может позвонить отправителю, чтобы уточнить цель перевода, характер отношений с получателем и его полные данные (ФИО).
-
Анализ поведения: Банки анализируют не только сумму, но и ряд поведенческих признаков, указывающих на потенциальное мошенничество: нервозность клиента, неспособность четко объяснить цель платежа, признаки того, что разговор с банкиром ведется под диктовку третьего лица.
-
Приостановка операции: Если легитимность перевода вызывает сомнения, банк может временно приостановить операцию. В таком случае клиенту рекомендуется лично посетить отделение для выяснения обстоятельств.
Как действовать клиенту?
-
Воспринимать такие звонки не как помеху, а как дополнительную степень защиты.
-
Быть готовым ясно и спокойно ответить на вопросы банка о получателе и цели перевода.
-
Если операция приостановлена, не паниковать, а обратиться в банк для выяснения причин. Банк обязан предоставить обоснованное объяснение и запросить документы, подтверждающие законность перевода (например, договор или справку о родстве).
Мнение экспертов
Финансовые эксперты и представители банков отмечают, что такие меры — вынужденная необходимость. «Звонок сотрудника банка с уточнением о родстве при крупном переводе — это способ защитить клиента от влияния, под которым его держит мошенник», — подчеркивает начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустам Габитов. По его словам, после таких бесед клиенты часто осознают, что были на грани потери всех своих средств.
Таким образом, усиление контроля за крупными переводами является мерой безопасности, направленной на защиту клиентов от мошенников, даже если это временно усложняет процесс проведения операций, пишет дзен канал «ТЕЛЕПОРТ.РФ«
Источник