Ограничения могут устанавливаться независимо от объема перевода.
Граждане России начали чаще сообщать о случаях блокировки своих банковских счетов после переводов на свои же счета. Как указывается в публикации, это может произойти даже при переводе небольших сумм.
По информации юристов и аналитиков, жалобы на блокировку банковских карт после переводов между счетами одного и того же клиента стали обычным явлением. Это связано с усиленными мерами по борьбе с мошенничеством. Однако такие действия негативно сказываются и на добросовестных клиентах.
Специалисты считают, что банки «перестраховываются», чтобы избежать крупных штрафов, вплоть до отзыва лицензий со стороны Центробанка и Росфинмониторинга из-за недостаточного контроля. Таким образом, для них риски потери клиентов менее значимы, чем угрозы со стороны регуляторов.
Пользователи замечают, что при осуществлении переводов между счетами в разных банках им требуется подтверждение операций через SMS и телефонные звонки. Иногда такие ситуации могут приводить к ограничениям и блокировкам, которые можно снять только в отделениях банков. При этом сумма перевода не имеет значения, так как финансовые учреждения в первую очередь обращают внимание на признаки отсутствия добровольного согласия клиента на операцию.
Как подчеркивают в Центробанке, финансовые учреждения обязаны проверять операции клиентов на наличие признаков мошенничества и предотвращать подозрительные действия. С 1 января 2026 года список таких признаков увеличится с 6 до 12. В частности, это будет касаться переводов на имена, с которыми не проводились транзакции в течение последних шести месяцев, после переводов самому себе по СБП на сумму не менее 200 тысяч рублей. Также подозрение будет вызывать смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до такой операции.
Эксперты утверждают, что для того чтобы избежать блокировок, необходимо четко указывать цель платежа, использовать проверенные устройства и придерживаться привычных шаблонов операций.
Фото: hi-tech.mail.ru